Криптовалюты – главный финансовый тренд ХХI века. С помощью цифровых денег можно оплачивать услуги, торговать на биржах, инвестировать и многое другое. В этой статье мы детально рассмотрим один из самых популярных видов заработка на крипте – арбитраж.
- Как работает арбитраж криптовалют
- Какие есть виды арбитража криптовалют
- Рабочие стратегии и связки арбитража крипты
- Связки для внутрибиржевого арбитража
- Треугольная связка
- P2P торговля
- Связки для межбиржевого арбитража
- Классическая связка с одной торговой парой
- Какими валютами лучше трейдить
- Высоколиквидные монеты
- Среднеликвидные монеты
- Низколиквидные монеты
- Стейблкоины
- Как выбрать биржу
- Безопасность
- Ликвидность
- Комиссии
- Интерфейс
- Юридические моменты
- Заключение
Как работает арбитраж криптовалют
По сути арбитраж крипты – это эксплуатация разницы цен на определенные монеты на разных биржах. Такая разница цен называется спредом.
Спред – это разница между ценой покупки и ценой продажи актива.
Например, вы купили 1000 долларов по курсу 1$=100 руб. в обменном пункте А и после этого продали эти 1000 долларов в бирже Б по курсу 1$=101 руб. В итоге вы получили 101000 рублей. Это значит, что ваша прибыль составила 101000 руб. – 100000 руб. = 1000 руб. без учета комиссий. И это с одного цикла, а в день при желании таких можно сделать минимум 10. В этом примере мы использовали рубли и доллары, но принцип будет таким же и для криптовалют.
Люди, которые профессионально занимаются арбитражем различных активов, криптовалютных и не только, называются трейдерами. Для них арбитраж – основная работа. Однако важно знать, что в РФ арбитраж криптовалюты облагается налогом, для физических лиц он составляет 13% от дохода.
Для арбитража уже давно разработали специальные программы, которые помогают анализировать цены и рынок в целом. Такие программы называют сканерами. Их главная задача находить разницу цен криптовалют на разных биржах. Они автоматически все просчитывают, учитывая комиссии, а также могут предупредить вас о выгодной сделке. Выбор сканера стоит за каждым индивидуально – кому-то нужно больше функционал, кому-то меньше. Сканеры даже могут предупреждать вас о важных новостях, которые могут повлиять на рынок.
Какие есть виды арбитража криптовалют
Арбитраж бывает внутрибиржевым, межбиржевым, и международным.
Внутрибиржевый – это когда вы занимаетесь арбитражом внутри только одной криптобиржи. Казалось бы, откуда взяться разнице цен на одной платформе? Просто этот вид арбитража базируется на разнице курса между биржевой ценой, и ценой на P2P-платформе в бирже. Из этого следует, что на P2P платформе курс обычно выше, чем рыночный.
P2P платформа (Person-To-Person или Peer-To-Peer) – это часть биржи, где люди напрямую между собой торгуют напрямую, без посредников. Задача криптобиржи – гарантировать безопасность и честность сделки. Название произошло от английского person-to-person или peer-to-peer, что означает человек-человеку.
Межбиржевый вид арбитража – это когда трейдер торгует активами сразу на нескольких биржах. Ему нужно найти ту биржу, где курс его торговой пары будет более выгоден чем тот, за который он уже купил базовую валюту.
Международный арбитраж – вид арбитража, при котором задействованы сервисы/платформы двух или более стран.
Чтобы стартовать в арбитраже, нужно выбрать торговую пару, биржу (одну или несколько), и можно начинать торговать. Цена на одну и ту же торговую пару может быть разной в зависимости от биржи.
Торговая пара – два актива, которые можно обменивать друг на друга на биржах. Одна из валют обычно называется базовой, а другая котируемой.
Вот несколько примеров торговых пар:
- BTC/USDT
BTC(биткоин) – базовая валюта, а USDT – котираемая. Такой курс будет показывать, сколько нужно USDT чтобы купить 1 BTC.
- TON/EUR
TON – базовая валюта, а евро – котируемая. Это означает, что курс этой торговой пары будет показывать, сколько нужно евро, чтобы купить 1 TON.
Теперь, когда вы имеете базовое представление о том, что такое арбитраж криптовалют, предлагаем узнать, какие есть связанные с этим схемы заработка, на арбитражном сленге они называются связками.
Рабочие стратегии и связки арбитража крипты
Пример, который мы привели выше, это самая простая схема арбитража, когда есть два актива и две биржи. Давайте вместе рассмотрим, какие есть связки для заработка на арбитраже криптовалют двух видов: внутрибиржевом, и межбиржевом.
Связки для внутрибиржевого арбитража
Как мы уже говорили, данный вид арбитраж подразумевает, что все действия выполняются на одной бирже. Это ускоряет сам процесс, а также уменьшает риски, так как не нужно переводить средства между биржами. Но при этом, конечно же, нужно всегда обращать внимание на комиссии. То есть, вы покупаете, например, биткоин по цене, дешевле рыночной стоимости, и затем оперативно продаете по P2P по цене выше рыночной.
Это пример одной из связок. Таким образом вы получаете прибыль. Обычно, на крипто-арбитраже внутри только одной биржи можно за сделку заработать до 10% от первоначального вклада.
Вот две основные связки, которые могут быть полезными если вы решили выбрать именно такой способ трейдинга:
- Треугольная связка;
- P2P торговля.
Рассмотрим каждую детально.
Треугольная связка
Суть стратегии заключается в том, что мы используем разницу цен не двух активов, а трех. Таким образом, у нас образуется подобие треугольника.
Пример: вы покупаете биткоины за USDT, затем обмениваете USDT на ETH, и после этого продаете ETH за USDT. Так можно навариться, только если комиссии не “съедят” прибыль.
Важно: при выборе связки, то есть активов, которыми будете торговать, рассчитайте все так, чтобы в итоге выручка из разницы курсов не была меньше суммарных комиссий при торговле.
Откуда может взятся комиссия, если мы торгуем на одной бирже? Комиссия взимается при покупке криптовалюты на спотовом рынке, при переводе средств другому человеку, если речь идет о P2P, и так далее.
Спотовый рынок – это место на бирже, где криптовалюту покупают и продают “здесь и сейчас” по текущей рыночной цене. То есть, сделка проходит мгновенно, если не учитывать технические проблемы, которые могут возникнуть у каждого.
На самом деле, связка может быть и четырехугольной, и пяти, и так далее. Но основной все таки является треугольная, так как она самая простая и подходит даже новичкам.
Треугольная связка не требует задействование фиатных (национальных) валют. Это еще одно преимущество перед классическим арбитражем крипты, где используется одна торговая пара, ведь там часто в роли котируемой валюты выступает национальная.
Плюсы: можно торговать в пределах одной биржи; меньше рисков; большая гибкость в выборе валют
Минусы: высокая конкуренция; более высокая комиссия
P2P торговля
Следуя этой стратегии, трейдер будет работать только на P2P площадке на своей бирже. Как мы уже говорили, чтобы заработать на P2P арбитраже, необходимо действовать по простому алгоритму:
- Покупает криптовалюту по цене ниже рыночной
- Продает ее же выше рыночной стоимости
Казалось бы, зачем кому-то продавать крипту по заниженой цене? Это же невыгодно. На самом деле, все очень просто – арбитражники продают активы по низкой цене, чтобы быстрее его продать. Возможно продавец хочет поскорее обналичить крипту, поэтому он не так фокусируется на максимальной прибыли.
Вот инструкция, как начать в арбитраж через P2P платформу. Для примера мы возьмем биржу Binance, вы можете пользоваться любой, которая вам удобна:
- Создаем аккаунт и проходим верификацию на бирже, добавляем способ оплаты.
- Покупаем на криптовалюту, например на спотовом рынке.
- Переводим крипту из спотового кошелька на P2P кошелек.
- Переходим в раздел P2P торговли.
- Выбираем “Продать”.
- Из всех вариантов, выбираем того, у кого во-первых выгодный для нас курс, а во-вторых чтобы у покупателя было большое количество успешно проведенных сделок, ну и также нужно чтобы способ оплаты вам подходил.
- В течении 4 минут ожидаем получения оплаты на нашу карту, или на что-то другое, смотря что вы вносили как способ оплаты.
- Если в течении этого времени оплата не пришла, можно подать апелляцию напрямую в Binance, и он вернет вам крипту.
Это был план действий, чтобы продать крипту. А для того, чтобы наоборот ее приобрести, делаем все тоже самое, только на P2P площадке выбираем “Купить”, и обращая внимание на факторы, которые мы упоминали выбираем продавца криптовалюты.
Кого стоит остерегаться при арбитраже в P2P, кроме своей невнимательности, так это мошенников. Тут их пруд пруди. Существует огромное количество разных схем, по которым мошенники крадут деньги, или крипту у других трейдеров.
Одна из самых опасных называется “треугольник”. В ней есть 3 ключевых лица: продавец, мошенник и жертва. Продавец отправляет мошеннику свои реквизиты для оплаты. Мошенник в свою очередь отправляет их жертве . Жертвой может быть абсолютно кто угодно, даже человек вообще не связанный с криптой. Например может быть фейковое объявление на Авито. Мошенник просит жертву внести предоплату перед отправкой товара, и жертва оплачивает ему криптовалюту.
Таким образом, мошенник получает бесплатную крипту, а жертва может написать заявление как раз на того, на чьи реквизиты он отправлял средства. То есть проблемы с законом будут не у мошенника, а у продавца, который вообще не при чем.
Чтобы не попасть в такую ловушку, достаточно попросить у покупателя или прислать какую-то фотку, или написать комментарий к оплате, другими словами убедиться что это не третий человек платить будет.
Совет: когда замечаете странное поведение у контрагента, то сделку не стоит проводить.
Стоит отметить, что P2P арбитраж может быть также и международным. Другими словами, трейдер может купить в человека крипту, и после этого продать дороже человеку из другой стран. При этом он использует несколько платежных систем, счетов, бирж, чтобы добится максимального профита.
Подведем итоги:
Плюсы: малый порог входа; менее рискованно, ведь цена во время сделки не поменяется; безопасность, как правило биржа гарантирует что ваши средства не потеряются просто так.
Минусы: зависимость от внешних платежных систем, ведь это также может увеличить комиссии а также возможные технические проблемы; большое количество мошенников.
Со связками для внутрибиржевого арбитража криптовалют мы разобрались, теперь давайте посмотрим, какие есть связки для заработка уже для второго типа арбитража.
CPADUCK теперь в Telegram – новости, полезные статьи и арбитражные мемы
Связки для межбиржевого арбитража
Начнем с того, что все связки для внутребиржевого арбитража крипты подойдут и здесь. Только теперь подключаются и другие биржи. Например, та же торговля через P2P платформы будет более чем эффективной и для межбиржевого арбитража, единственное различие, использование разных криптобирж.
Например, трейдер может купить биткоин на P2P бирже на Binance, а после продать на другой криптобирже, где она стоит дороже, чем самая высокая цена на Binance. Тоже самое касается и треугольной стратегии, ведь понятно, что можно каждую из трех валют купить/продать на другой бирже, чтобы получить большую прибыль. Но все таки, помимо этих двух связок, есть одна, которую во внутрибиржевой торговле невозможно провернуть.
Классическая связка с одной торговой парой
Самая базовая арбитражная схема, пример которой мы приводили в самом начале статьи. Тут все просто: есть торговая пара (два крипто-коина). Один из них коин А – базовая валюта, а другой, коин Б – котируемая. Покупаем на одной бирже определенное количество А коинов за Б коины, и продаем их на другой бирже, за большее количество Б коинов. Правда сделать это трейдер должен очень быстро, чтобы выгода не улетела. Ведь есть монеты, которые очень быстро меняются в курсе.
За две транзакции каждая из бирж снимет с вас комиссию, и это если не учитывать перевод средств с вашего счета на ваши кошельки в криптобирже.
Плюсы: простота; маленькие по сравнению с другими связками комиссии при переводе; меньший риск, ведь тут мы работает лишь с двумя валютами, и риск ошибится во время анализа цен меньше
Минусы: больший шанс быстрого уменьшения спреда, если торговая пара сильно волатильна (быстрее меняется в цене); относительно маленькая прибыль – на том же треугольнике можно заработать больше.
Теперь можно обсудить, какие есть виды монет, и как выбрать торговую пару под себя.
Какими валютами лучше трейдить
Перебрать каждый возможный кейс невозможно, поэтому я предлагаю узнать какие есть виды монет и их особенности, и в конце уже каждый для себя поймет чем ему лучше торговать в данный момент. Вообще все крипто-коины можно разделить на 4 вида:
- Высоколиквидные
- Среднеликвидные
- Низколиквидные
- Стейблкоины
Ликвидность криптовалюты – это способность крипто-коина быть быстро купленной или проданной на рынке, без большого изменения в ее цене.
Другими словами, ликвидность показывает насколько часто другие трейдеры покупают и продают данную монету. Так, если сказать что какая-то валюта имеет высокую ликвидность, это означает, что у нее большой объем торгов. То есть вы практически не повлияете на курс крипты если купите или продадите ее. Низкая ликвидность валюты – это наоборот, когда каждая позиция может повлиять на курс монеты. Давайте узнаем подробнее про все виды токенов.
Высоколиквидные монеты
Как мы уже сказали, особенность этого вида монет, это их относительная стабильность. Точнее сказать так: их цена меньше других зависит от позиций трейдеров, так как огромный объем торгов это компенсирует. Кстати большая торговая активность в том числе ускоряет процесс совершения сделок на биржах. Как следствие спред колеблется очень незначительно. Но это не значит, что график стоимости 1 биткоина будет просто горизонтальным, ведь есть и внешние факторы, которые также влияют на курс криптовалют. Политические, научные, и другие новости могут сильно повлиять на курс крипты, и это трейдерам тоже стоит учитывать.
Примеры высоколиквидных валют: BTC (биткоин), ETH (эфириум), USDT (тезер), BNB (бинанс коин).
Плюсы: сделки выполняются быстрее; эти токены есть почти во всех криптобиржах; колебания цен (волатильность) более предсказуемы, это помогает при анализе рынка
Минусы: маленький спред, и как следствие ваша маржа со сделки; для получения ощутимой прибыли нужно торговать большими суммами; высокая конкуренция: так как эти монеты популярны, каждый хочет найти выгодные позиции, и так как таких трейдеров много, успеть закрыть сделку раньше других достаточно сложно
Это подходит новичкам, так как высоколиквидные монеты всегда пользуются спросом, а также сами сделки проходят очень быстро, за счет огромного объема торгов. Но есть и свои недостатки, например – маленький спред, что делает арбитраж именно этим видом токенов не очень прибыльным.
Среднеликвидные монеты
Тут особо говорить нечего. Это что-то среднее между высоколиквидными и низколиквидными криптовалютами. Это значит, что например волатильность монеты буде выше чем у высоколиквидной, но объем выполненных торгов позволяет не поддаваться внешним манипуляциям курсу валюты. Они присутствуют на большинстве криптобирж, так что если вы занимаетесь межбиржевым арбитражем, они могут вам подойти.
Примеры валют: ADA (Cardano), SOL (Solana), DOT (Polkadot), LTC (Litecoin).
Плюсы: больший спред, за счет большей волатильности монет, значит больший доход с одной сделки; меньшая конкуренция среди трейдеров, чем при трейдинге монетами с высокой ликвидностью, то есть проще найти связку для заработка.
Минусы: большая волатильность, в сравнении с высоколиквидными монетами, что делает рынок более непредсказуемым; меньшая популярность, вполне может не оказаться заветного токена на вашей бирже.
Подходит для трейдеров, которые хорошо понимают рынок, и имеют свою стратегию для работы с рисками, которые тут выше, чем у криптовалют с высокой ликвидностью.Но этот риск компенсируется большей потенциальной прибылью со сделки.
Низколиквидные монеты
Это полная противоположность высоколиквидным активам. Волатильность этого рынка очень высокая, этот на практике означает, что очень тяжело предсказывать движение цен. Низкая ликвидность подразумевает еще то, что объем торгов намного меньше, чем у аналогов, про которые мы узнали выше. Это влияет на скорость обработки транзакций и сделок в общем.
Из хорошего: спред тут явно больше, что позволяет в теории больше зарабатывать на арбитраже, но на самом деле, есть большой подводный камень – непредсказуемость рынка. Цена на токен может изменится даже во время проведения сделки. Из-за относительной непопулярности таких монет, могут возникнуть проблемы при их выводе на кошелек. Так как объем торгов небольшой, рынок очень зависит от того, кто сколько покупает и продает монет. Другими словами, рынок легко поддается манипуляции.
Примеры валют: SC (Siacoin), CVC (Civic), HNT (Helium), TRUMP.
Плюсы: высокая волатильность открывает возможности для арбитража, чаще появляются хорошие связки; небольшая конкуренция; большой спред – большая выручка с одной сделки.
Минусы: снова высокая волатильность, которая еще и делает рынок более непредсказуемым; не эффективно торговать с маленьким капиталом; непопулярность монет, значит далеко не на всех биржах они есть; возможные проблемы с выводом средств.
Арбитраж низколиквидных монет может быть очень прибыльным, но из-за множества рисков, которые они с собой несут, такой вид трейдинга подойдет далеко не всем арбитражникам. Чтобы капитал не прогорел, трейдер должен уметь управлять возможными рисками, иметь достаточно большой капитал, знающий рынок, и в идеале использующий автоматизацию в том числе.
О том что такое автоматизация, и как она сможет помочь в работе арбитражнику криптовалюты мы поговорим немного позже.
Стейблкоины
Это монеты, привязанные к определенной фиатной валюты, будь-то доллар, рубль, юань. Они отличаются своей стабильностью, то есть волатильность минимальна. Стейблкоины часто используются во многих криптобиржах, это означает, что торговый объем достаточно велик, чтобы сделки проходили быстро, а это критически важно в арбитраже, ведь курс монеты может изменится даже во время проведения сделки.
Обычно стейблкоины используют как котируемую валюту, а не базовую. Ведь они особо не растут в цене, на то они и стейблкоины (от англ. stable coin – стабильная монета). Именно поэтому они пользуются популярностью при торговле на P2P, как актив для покупки и продажи.
Примеры стейблкоинов: USDT, USDC, BUSD, DAI (все они привязаны к доллару США).
Плюсы: минимальная волатильность, так как валюта зависит от фиата; быстрота выполнения сделок; используются в очень многих биржах; полезна для трейдеров на P2P платформах
Минусы: отсутствие роста; так как монета привязана к доллару, есть риск особого регулирования, что может привести к неудобствам
Стейблкоины будут полезны, если стоит задача минимизации риски волатильности рынка, быстрее перемещать средства между биржами, иногда с потерями на комиссию, которая может быть больше обычной на некоторых криптобиржах. Они подойдут для оперативных сделок с малым риском, а также для торговли на P2P, где тот же USDT пользуется огромной популярностью.
Название | Преимущества | Недостатки |
Высоколиквидные | сделки выполняются быстрее; токены есть почти во всех криптобиржах; колебания цен (волатильность) более предсказуемы | маленький спред, и маржа; нужно торговать большими суммами; высокая конкуренция |
Среднеликвидные | больший спред; меньшая конкуренция среди трейдеров | большая волатильность, в сравнении с высоколиквидными монетами; меньшая популярность |
Низколиквидные | высокая волатильность; небольшая конкуренция; большой спред | непредсказуемый рынок; не эффективно торговать с маленьким капиталом; непопулярность монет; возможные проблемы с выводом средств |
Стейблкоины | минимальная волатильность; быстрота выполнения сделок; используются в очень многих биржах; полезна для трейдеров на P2P платформах | отсутствие роста; есть риск особого регулирования, что может привести к неудобствам |
Как выбрать биржу
Пару слов про то, как выбрать первую биржу чтобы начать свой путь в арбитраж криптовалют. Вообще ответ для каждого будет свой, ведь как говорится, на вкус и цвет товарищей нет. Но есть базовые моменты, которые стоит учитывать. Давайте вместе посмотрим, как нужно выбирать свою первую криптобиржу.
Безопасность
Кому хочется потерять свои деньги? Правильно, никому. И создатели бирж это понимают. Чтобы проверить насколько безопасна конкретная биржа необходимо:
- Проверить репутацию биржи. Узнайте историю ее возникновения, и почитайте отзывы о ней, посмотрите видео, и тд.
- Узнать, поддерживает ли эта биржа двухфакторную аутентификацию (2FA), это необходимо для защиты вашего аккаунта.
- Убедитесь, что биржа хранит холодные кошельки пользователей. Холодные кошельки – это место где будут хранится ключи доступа к вашему счету на бирже. Есть еще горячие кошельки – они отличаются тем, что более удобны в использовании, но менее защищены от кибератак.
- В идеале было бы, если бы биржа предлагала страхование вашего счета. Это может вам помочь, при краже средств.
Идем дальше.
Ликвидность
Если вы торгуете определенными монетами, вам нужно в первую очередь убедится, что биржа поддерживает их. А также стоит проверить криптобиржу на ее ликвидность. Для бирж этот показатель означает насколько легко купить либо продать актив по определенной цене. То есть, если вы можете покупать и продавать токены не влияя при этом на ее курс, значит ликвидность биржи высокая. Чем выше объем торгов у биржи – тем легче и быстрее вы сможете совершать сделки.
Комиссии
Конечно же необходимо узнать какие комиссии берет эта биржа. Так вы сможете рассчитать вашу стратегию арбитража на ней. Комиссии могут быть торговые, то есть те которые биржа берет за торговые операции, или это могут быть комиссии за пополнение/вывод средств. Узнать инфу про них можно из отзывов, видео или статей.
Интерфейс
Попробуйте зайти на биржу, не заводя там счет. И просто опробуйте разные функции, как они выглядят. Как вам вообще интерфейс сайта/программы. Если вы используете какие-то конкретные инструменты для трейдинга, проверьте, есть ли они на бирже.
Юридические моменты
Почитайте FAQ, другие источники, где вы сможете узнать правовые тонкости биржи. Возможно, какой-то пункт вас не устроит, тогда нужно выбирать другую.
В принципе, это были основные моменты, на которые стоит обратить внимание при выборе криптобиржи. Самая известная на данный момент в мире биржа – Binance, затем по популярности следует Bybite, Coinbase и так далее.
Заключение
Мы разобрались что такое арбитраж криптовалюты и как он устроен, какие есть стратегии заработка на арбитраже, выучили много новых крипто-терминов, узнали какие бывают крипто-токены, и на что стоит обращать внимание при выборе биржи для работы.
Возможно, кто-то подумал, что арбитраж крипты хоть и может заменить работу, но при этом придется целый день сидеть у компьютера и анализировать всякие графики.
Отчасти это правда – арбитраж и вправду может заменить работу, при правильном подходе. Но целый день у компа сидеть не обязательно, ведь уже давно существуют инструменты для автоматизации многих аспектов работы трейдера криптовалют. Такие инструменты называют сканерами. Они помогут анализировать рынок, умеют давать подсказки какие связки лучше использовать, что очень упростит жизнь трейдеру.
Благодарим за прочтение статьи, и надеемся что сегодня вы узнали для себя что-то новое!